Bài 1: Làm giả hồ sơ để bán nhà đã thế chấp ngân hàng cho chính vợ của mình

Nguồn gốc nhà đất 19/13 Nguyễn Thị Minh Khai

Theo hồ sơ thể hiện, nhà đất số 19/13 Nguyễn Thị Minh Khai thuộc Khu đất 19B Nguyễn Thị Minh Khai (phường Bến Nghé, quận 1, TP. HCM) do Đài Khí tượng Thủy văn Khu vực Nam Bộ tiếp quản từ năm 1975 và dùng làm trụ sở cơ quan.

Cũng tại khu đất 19B Nguyễn Thị Minh Khai, Đài Khí tượng Thủy văn Khu vực Nam Bộ đã sử dụng khoảng 2748 m2 để xây dựng nhà ở cho cán bộ, công nhân viên. Sau đó, khu nhà ở này được bán hóa giá theo Nghị định số 61/CP của Chính phủ năm 1994 cho các hộ dân sống và làm việc tại đây. Trong đó, nhà đất số 19/13 Nguyễn Thị Minh Khai do ông bà Nguyễn Thụy và Vũ Thị Minh thuê của Nhà nước và được mua hóa giá nhà theo Nghị định số 61/CP.

Vào năm 2007, Công ty Cổ phần Tư vấn Xây dựng và Đầu tư Suối Ngọc (Công ty Suối Ngọc) xin thành lập dự án “Khu liên hợp cao ốc văn phòng và trung tâm thương mại  Suối Ngọc tại số 19B Nguyễn Thị Minh Khai”.

Tiếp đó, Công ty Suối Ngọc đã cùng thống nhất ký hợp đồng nguyên tắc với Đài Khí tượng Thủy văn Khu vực Nam Bộ, Sở TN&MT TP. HCM đã có công văn trình UBND TP. HCM, đề xuất Thành phố chấp thuận chủ trương cho Công ty Suối Ngọc tự thỏa thuận với các hộ dân về phương án đền bù. Khi công ty hoàn tất việc thương lượng với các hộ dân và được cấp giấy chứng nhận đầu tư, Sở TN&MT sẽ trình UBND TP. HCM quyết định giao đất.

Nhà đất 19/13 Nguyễn Thị Minh Khai bị cầm cố tới hai ngân hàng dẫn tới vụ kiện kéo dài suối 14 năm qua

Để có tiền đền bù giải phóng mặt bằng cho các hộ dân sống tại khu tập thể, ngày 21/2/2008 Công ty Suối Ngọc đã ký Hợp đồng tín dụng ngắn hạn số 00396/HĐTD-NH vơi Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (Ngân hàng SeABank – chi nhánh số 28A Lê Lợi, quận 1) để vay số tiền 436. 800.000.000 đồng. Tài sản thế chấp là 46 căn nhà tại khu nhà tập thể 19B Nguyễn Thị Minh Khai.

Theo hồ sơ thể hiện, sau khi ký Hợp đồng tín dụng ngắn hạn số 00396, Công ty Suối Ngọc đã ký nhiều khế ước từ 000396/1 đến 000396/13 để vay tổng số tiền hơn 181 tỉ đồng và mới chỉ thế chấp 25/46 Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và sở hữu nhà ở tại khu nhà tập thể 19B Nguyễn Thị Minh Khai vào Ngân hàng SeABank.

Tuy nhiên, theo Kết quả xác minh số 1757/CV-PC45 của Cơ quan CSĐT Công an TP. HCM thể hiện, do một số hộ dân chưa hoàn thành việc đóng tiền mua nhà hóa giá nên Công ty Suối Ngọc đã cam kết, khi trả tiền cho các hộ dân, công ty phối hợp cùng các hộ dân làm thủ tục đóng tiền mua nhà hóa giá theo quy định của pháp luật và được cấp giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà ở và sử dụng đất ở hợp pháp, công ty Suối Ngọc sẽ giao lại cho Ngân hàng SeABank theo hợp đồng.

Một trong số những những căn nhà chưa hoàn thiện các thủ tục mua nhà hóa giá và cấp giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà ở và sử dụng đất ở có căn nhà số 19/13 Nguyễn Thị Minh Khai, ban đầu thuộc quyền sở hữu của ông bà Nguyễn Thụy và Vũ Thị Minh. Đến ngày 13/3/2009, ông bà Nguyễn Thụy và Vũ Thị Minh nhận Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà ở và quyền sử dụng đất ở do UBND Quận 1 cấp và đã giao cho Công ty Suối Ngọc.

“Nhưng thực tế hai căn nhà số 19/13 và số 19/7, tầng 2 chung cư 19B Nguyễn Thị Minh Khai, Phường Bến Nghé, quận 1, Công ty Suối Ngọc không giao lại cho Ngân hàng SeABank”, Kết quả xác minh số 1757/CV-PC45 nêu rõ.

Làm giả hồ sơ để sang nhượng cho bên thứ ba

Theo Kết quả xác minh số 1757/CV-PC45, sau khi nhận Giấy chứng nhận quần sở hữu nhà ở và quyền sử dụng đất ở số 19/13 và số 19/7, ông Thái Nghiêm Tùng (Chủ tịch HĐQT Công ty Suối Ngọc) đã chỉ đạo cho Trần Hoàng Thông (Giám đốc Công ty Suối Ngọc) lập các giấy chứng nhận giả mạo có nội dung: ngày 12/3/2008, Thái Nghiêm Tùng, Lê Thị Thanh Vân, Trần Hoàng Thông, Huỳnh Thị Thu Hà đại diện HĐQT lập biên bản họp có nội dung “Công ty Suối Ngọc vay 7 tỉ đồng của bà Trần Thị Thu Loan (Bà Loan là vợ ông Tùng)”.

Tiếp đó, ngày 18/3/2008 Trần Hoàng Thông lập giấy biên nhận số 12.03/BN-08 xác nhận có vay số tiền 7 tỉ đồng của bà Trần Thị Thu Loan với lãi suất 2,5%/ tháng. Ngày 9/6/2008, ông Thái Nghiêm Tùng, Lê Thị Thanh Vân, Trần Hoàng Thông, Huỳnh Thị Thu Hà đại diện HĐQT Công ty Suối Ngọc tiếp tục lập biên bản cuộc họp với nội dung “ Công ty Suối Ngọc gán căn nhà số 19/13 Nguyễn Thị Minh Khai, quân 1 để trả lãi vay và nợ gốc cho bà Trần Thị Thu Loan”.

Cũng theo Kết quả xác minh số 1757/CV-PC45 nêu rõ, từ những giấy xác nhận giả mạo này, ngày 05/12/2008, ông bà Nguyễn Thụy – Vũ Thị Minh (Chủ sở hữu căn nhà số 19/13 Nguyễn Thị Minh Khai) ký hợp đồng mua bán nhà ở số 000253 thông qua Văn phòng công chứng Sài Gòn bán căn nhà số 19/13 cho bà Trần Thị Thu Loan với giá 480,9 lượng vàng SJC. Sau đó, ngày 13/3/2009 UBND quận 1 đã cấp Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà ở số 19/13 Nguyễn Thị Minh Khai cho bà Trần Thị Thu Loan.

Sau khi được cấp Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà ở, ngày 13/4/2009 bà Trần Thị Thu Loan lại ký hợp đồng ủy quyền cho Trần Hoàng Thông được toàn quyền sử dụng, cho thuê, thế chấp, bảo lãnh cho bên thứ 3 bán hoặc tặng cho căn nhà số 19/13 Nguyễn Thị Minh Khai theo quy định hiện hành. Thời hạn ủy quyền là 20 năm.

Sau đó ngày 24/4/2009, Trần Hoàng Thông tiếp tục ký Hợp đồng bảo lãnh nhà đất số 19/13 Nguyễn Thị Minh Khai  cho bà Ngô Hồng Thúy thế chấp vào Ngân hàng công thương Việt Nam  - Chi nhánh 5 để vay 2 tỉ đồng.

Tuy nhiên theo hồ sơ thể hiện, đồng thời điểm làm giả các hồ sơ để sang nhượng nhà đất số 19/13 Nguyễn Thị Minh Khai cho bà Trần Thị Thu Loan thì từ ngày 30/12/2008, Công ty Suối Ngọc và SeABank cùng với bà Đoàn Minh Hà, Công ty CP Bất động sản Minh Quang đã có thỏa thuận ba bên với nội dung: Công ty Suối Ngọc chuyển giao quyền và nghĩa vụ của mình cho Công ty Minh Quang, Công ty Minh Quang mua lại khoản nợ 201 tỷ đồng của Công ty Suối Ngọc tại SeABank.

Đến ngày 12/3/2009 Công ty Suối Ngọc chuyển nhượng lại 25 căn nhà tại khu 19B Nguyễn Thị Minh Khai cho Công ty Minh Quang và bàn giao toàn bộ khu 19 B Nguyễn Thị Minh Khai cho Công ty Minh Quang, trong đó có nhà đất số 19/13.

Ngày 27/02/2009 Công ty Minh Quang đã chuyển tiền đặt cọc vào SeABank để thực hiện việc thanh toán cho Công ty Suối Ngọc và đã hoàn tất việc thanh toán vào ngày 08/4/2009. Như vậy, Công ty Minh Quang là người thay thế quyền và nghĩa vụ của Công ty Suối Ngọc, sở hữu nhà đất số 19/13.

Theo phản ánh của bà Đoàn Minh Hà, với việc làm giả hồ sơ, sang nhượng và ủy quyền qua lại giữa nhóm người có liên quan đến Công ty Suối Ngọc là khởi nguồn khiến nhà đất 19/13 Nguyễn Thị Minh Khai xảy ra tranh chấp, kiện tụng hơn 14 năm qua và hiện vẫn chưa có hồi kết.