Sacombank bị phạt gần 1 tỷ đồng vì loạt vi phạm nghiêm trọng

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa công bố Kết luận thanh tra tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Sài Gòn Thương Tín (Sacombank), trong đó chỉ ra nhiều vi phạm, tồn tại của nhà băng này.

Theo Kết luận thanh tra số 1869/TB-TTNH4 ngày 15/8/2025, các lỗi vi phạm của Sacombank bao gồm:

Cho vay không đúng đối tượng: Ngân hàng đã cấp tín dụng cho tổ chức không đủ điều kiện theo quy định của pháp luật.

Sai sót trong phân loại và trích lập dự phòng: Sacombank phân loại tài sản có và trích lập dự phòng cụ thể không đúng quy định pháp luật.

Cơ cấu nợ sai quy định: Thực hiện cơ cấu lại thời hạn trả nợ không đúng theo quy định pháp luật.

Giải ngân sai phương thức: Sử dụng phương thức giải ngân không đúng quy định của pháp luật.

Không thành lập Hội đồng mua bán nợ: Khi thực hiện bán nợ, Sacombank đã không thành lập Hội đồng mua bán nợ theo đúng yêu cầu pháp luật.

Ngoài 6 vi phạm trực tiếp bị phạt tiền, Thanh tra NHNN còn chỉ ra nhiều hạn chế khác của Sacombank trong khâu thẩm định, phê duyệt tín dụng, giám sát sau cho vay, công tác đào tạo nhân sự cho sản phẩm bảo hiểm, và cả trong việc xử lý nợ xấu, tài sản tồn đọng.

NHNN nhận định nguyên nhân đến từ cả yếu tố khách quan như tác động của đại dịch Covid-19 làm đình trệ dự án và đứt gãy chuỗi cung ứng, lẫn yếu tố chủ quan khi một số cán bộ chưa tuân thủ đầy đủ quy định pháp luật và quy trình nội bộ trong hoạt động cấp tín dụng. Hội đồng quản trị, Ban Kiểm soát, và Ban Điều hành của ngân hàng trong từng thời kỳ được xác định chịu trách nhiệm chung đối với các vi phạm này.

Thanh tra NHNN đã đưa ra tổng cộng 28 kiến nghị, yêu cầu Sacombank nghiêm túc kiểm điểm, rút kinh nghiệm, và xây dựng kế hoạch cụ thể để khắc phục triệt để các vi phạm cũng như tồn tại. Ngân hàng phải hoàn thành toàn bộ các kiến nghị này trước ngày 31/12, nhằm đảm bảo an toàn hoạt động và nâng cao hiệu quả quản trị, kiểm soát rủi ro trong thời gian tới.

Thông tin này được đưa ra trong bối cảnh Sacombank vừa công bố kết quả kinh doanh tích cực 6 tháng đầu năm 2025 với lợi nhuận trước thuế đạt 7.331 tỷ đồng, tăng 37.2% so với cùng kỳ, hoàn thành hơn 50% kế hoạch năm. Tổng tài sản đến cuối tháng 6 đạt 807.339 tỷ đồng, tăng 7.9% so với đầu năm.

Sacombank Đà Nẵng bị phát hiện sai phạm trong hoạt động tín dụng

Chi nhánh Sacombank Đà Nẵng vừa bị Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 9 phát hiện hàng loạt sai phạm trong hoạt động cấp tín dụng, đặc biệt là việc kiểm soát vốn vay và giám sát dòng tiền.

Thời kỳ thanh tra kéo dài từ 1/1/2023 đến 28/2/2025 đã làm rõ các tồn tại và hạn chế của Sacombank Đà Nẵng trong công tác tín dụng.

Các sai phạm cụ thể được Thanh tra NHNN chỉ ra bao gồm: Hồ sơ pháp lý khách hàng chưa đầy đủ; Công tác thẩm định và phê duyệt cho vay chưa chặt chẽ; Kiểm tra, giám sát vốn vay chưa chặt chẽ, dẫn đến tình trạng sử dụng vốn vay không đúng mục đích; Chưa giám sát chặt dòng tiền phát sinh từ các thương vụ tài trợ; Chưa thực hiện đăng ký thay đổi nội dung biện pháp bảo đảm sau khi tài sản bảo đảm đã hoàn thành; Chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn chưa đầy đủ; Thẩm định tài sản bảo đảm không đúng hiện trạng thực tế.

Đáng chú ý, đoàn thanh tra còn xác định có 4 khách hàng thuộc nhóm có cấu trúc tài chính tiềm ẩn rủi ro cao. Căn cứ kết quả thanh tra, Sacombank và Sacombank Đà Nẵng đã được yêu cầu báo cáo, giải trình và khẩn trương đề ra các biện pháp phòng ngừa, khắc phục toàn bộ 11 nội dung kiến nghị nhằm đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả và tuân thủ đúng quy định pháp luật.