Nhiều ngân hàng lớn tại Việt Nam như Agribank, Vietcombank, SHB, MB, BIDV… đang gấp rút gửi thông báo khẩn tới khách hàng tổ chức, doanh nghiệp về yêu cầu bắt buộc phải hoàn tất xác thực sinh trắc học cho người đại diện hợp pháp trước ngày 1/7/2025. Đây là quy định bắt buộc được nêu rõ tại Thông tư 17/2024/TT-NHNN do Ngân hàng Nhà nước ban hành, nhằm tăng cường bảo mật và phòng ngừa rủi ro trong giao dịch tài chính.
Theo quy định mới, từ ngày 1/7, nếu doanh nghiệp chưa cập nhật đầy đủ thông tin định danh sinh trắc học và đối chiếu giấy tờ tùy thân của người đại diện hợp pháp, mọi hoạt động giao dịch điện tử như chuyển khoản, rút tiền, thanh toán qua tài khoản ngân hàng sẽ bị tạm ngừng. Các ngân hàng sẽ không xử lý bất kỳ lệnh giao dịch nào từ khách hàng tổ chức chưa đáp ứng yêu cầu này.
Agribank là một trong những ngân hàng đầu tiên phát đi thông báo, khẳng định sẽ tạm dừng mọi giao dịch điện tử của các khách hàng tổ chức chưa hoàn tất xác thực sau ngày 1/7. Ngân hàng yêu cầu doanh nghiệp mang theo giấy tờ tùy thân hợp lệ đến trực tiếp chi nhánh nơi mở tài khoản để cập nhật thông tin.
Tương tự, Vietcombank đã yêu cầu các khách hàng doanh nghiệp khẩn trương thực hiện định danh sinh trắc học để tiếp tục sử dụng các nền tảng như VCB DigiBiz, VCB iB@nking và VCB CashUp. Vietcombank nhấn mạnh, sau thời hạn quy định, toàn bộ hệ thống giao dịch điện tử sẽ bị khóa nếu doanh nghiệp chưa hoàn tất thủ tục.
SHB cho biết sẽ hỗ trợ xác thực sinh trắc học trực tiếp tại quầy hoặc qua ứng dụng SHB Corporate Mobile từ ngày 28/6/2025. Đồng thời, ngân hàng này cũng cảnh báo người dùng không cung cấp các thông tin nhạy cảm như tài khoản, mật khẩu, mã OTP qua điện thoại hay tin nhắn, tránh bị lừa đảo trong quá trình thực hiện xác thực.
MB cũng thông báo sẽ ngừng cung cấp dịch vụ ngân hàng điện tử cho các tổ chức chưa xác thực xong sau ngày 1/7. Việc xác minh được yêu cầu bao gồm đối chiếu giấy tờ tùy thân và cập nhật thông tin sinh trắc học của người đại diện pháp luật.
Đặc biệt, BIDV đã mở rộng phạm vi yêu cầu sang cả hộ kinh doanh cá thể. Ngân hàng nhấn mạnh nếu người đại diện pháp luật hoặc người được ủy quyền của tổ chức không hoàn tất xác thực đúng thời hạn, các giao dịch quan trọng như chuyển khoản, rút tiền, thanh toán online hay thanh toán qua thẻ sẽ bị tạm dừng. BIDV hỗ trợ cập nhật thông tin qua ứng dụng SmartBanking bằng căn cước công dân gắn chip hoặc tài khoản VNeID, đồng thời cho phép thực hiện trực tiếp tại các chi nhánh trên toàn quốc.
Việc xác thực sinh trắc học trở thành yêu cầu bắt buộc đối với khách hàng tổ chức nhằm đảm bảo an toàn cho các giao dịch tài chính trong bối cảnh các hình thức lừa đảo, giả mạo ngày càng tinh vi. Đây cũng là bước đi quan trọng trong chiến lược chuyển đổi số của hệ thống ngân hàng, giúp chuẩn hóa quy trình nhận diện khách hàng theo hướng số hóa, hiện đại và bảo mật cao hơn.
Các ngân hàng khuyến cáo khách hàng tổ chức không nên chờ đến sát thời hạn mới thực hiện, tránh bị gián đoạn trong việc xử lý giao dịch, ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh. Đặc biệt, doanh nghiệp cần thận trọng khi nhận được các thông báo yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân để tránh bị lợi dụng bởi các chiêu trò mạo danh ngân hàng
